Австрийский регулятор предупреждает банки о рисках Биткоина

Австрийский регулятор предупреждает банки о рисках Биткоина

Австрийский регулятор финансовых рынков (FMA) выпустил серию рекомендаций банкам страны, отмечая, что все связанные с криптовалютой транзакции должны быть внимательно изучены с необходимой осторожностью. Финансовые учреждения должны убедиться, что операции соответствуют требованиям законодательства против отмывания денежных средств (AML).

Как отмечает издание Bloomberg, в этом году регулятор уже несколько раз направлял соответствующие письма банкам, что было подтверждено спикером FMA, где австрийским банкам рекомендовано обходить стороной высокие риски, связанные с криптовалютами.

В письме регулятора отмечается следующее:

«Свойства высокой анонимности, присущие криптовалютам, являются риском в вопросе отмывания денежных средств. Необходимо отметить, что банкам стоит уделять больше внимания на выявление таких транзакций, проверять их и анализировать.»

Согласно данным Bloomberg, банкам необходимо:

  • проверять биржи, на которых клиенты банков совершают сделки, относительно соответствия законодательству против отмывания средств;
  • просить клиентов, которые получили средства от операций с криптовалютой, предоставлять доказательства того, как и по какой цене они приобрели виртуальную валюту;
  • прекращать отношения с клиентом, если невозможно провести рекомендованную проверку.

Глава Австрийского центрального банка Эвальд Новотны (Ewald Nowotny), который также является членом Европейского центрального банка, считается ярым критиком Биткоина. В прошлом месяце Новотны сообщил о возможном введении строгих проверок операций с Биткоином. По его мнению, отсутствие прозрачности является идеальным инструментом для криминала по отмыванию денежных средств.

Источник: ituber.me